Cash pooling

26 Październik 2012

Przeszkodą w korzystaniu z usługi cash poolingu rzeczywistego jest konieczność udzielenia poręczeń, w praktyce wszyscy za wszystkich, na olbrzymie, często po prostu nieakceptowalne biznesowo kwoty.
Wyobraźmy sobie bowiem jednego z uczestników, małą spółkę z grupy kapitałowej, która musi poręczyć wobec banku za możliwe zobowiązania pozostałych uczestników i Pool Leadera, co może oznaczać poręczenie na kwotę możliwego salda dodatniego na rachunku tego uczestnika, a wiec kwoty olbrzymie.
Pamiętajmy też, że poręczenie to musi przewidywać limit kwotowy, gdyż dług z tytułu kredytu odnawialnego ma charakter długu przyszłego, a za dług przyszły można poręczyć tylko do kwoty z góry oznaczonej. Oznacza to, że jeśli limit poręczenia jest niższy niż faktyczna kwota długu, kwota nadwyżki od tego poręczyciela nie będzie mogła zostać użyta w usłudze.
Widząc te problemy, przygotowaliśmy dla Państwa rozwiązanie alternatywne, łączące w sobie zalety usługi cash poolingu rzeczywistego (optymalizacje wyniku odsetkowego i płynności), prostotę, pozytywne traktowanie podatkowe (jak na dzień dzisiejszy) przy jednoczesnym braku konieczności wykorzystywania poręczeń.

Zapraszamy do współpracy!

<< Powrót